Les jeunes SCPI, grandes gagnantes de la baisse des prix immobiliers ?

À l’inverse des SCPI qui ont été amenées à baisser leur prix de part, les jeunes SCPI présentent des caractéristiques leur permettant d’être en position de force dans le contexte immobilier actuel.

Comment les jeunes SCPI profitent de la situation actuelle

Découvrez les particularités permettant aux jeunes SCPI de se trouver en bonne posture pour saisir les opportunités du marché immobilier.

Des opportunités d’achat avec un rendement attractif grâce à la baisse des prix

Les jeunes SCPI se trouvent en pleine phase d’investissement. Lancées récemment, elles doivent constituer leur patrimoine. Il s’agit justement de la bonne période pour acheter sur les marchés immobiliers car les prix baissent par rapport à il y a quelques mois ou quelques années.

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Les SCPI performantes attirent de nombreux investisseurs et collectent donc beaucoup. Ce capital disponible offre la possibilité d’acheter sans avoir recours au crédit. Ces véhicules ne sont donc généralement pas touchés par la problématique de la hausse des taux. De plus, une SCPI avec une forte collecte peut réagir très rapidement aux nouvelles opportunités d’achat du marché.

De plus, avec la hausse des taux d’intérêts et les diverses problématiques rencontrées par les investisseurs immobiliers, c’est-à-dire notamment les autres SCPI, il y a moins d’acheteurs sur le marché. Dans un contexte de moindre concurrence à l’achat, les jeunes SCPI se retrouvent en position de force pour acquérir des immeubles à un prix attractif. Elles sont ainsi en mesure de profiter de la tendance en développant leur patrimoine à moindre coût.

Puis, le niveau des loyers se maintient sans corrélation avec la baisse des prix d’achat. Cela permet de tirer un meilleur rendement locatif, ce qui influence directement la distribution des dividendes aux associés sur le long terme. C’est d’autant plus vrai pour une jeune SCPI, pour laquelle chaque acquisition a un poids plus important dans le patrimoine comparé à une SCPI déjà historiquement constituée.

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Des SCPI peu exposées aux actifs les plus fragilisés

Contrairement à de nombreuses SCPI qui ont été contraintes à dévaloriser leur prix de part en 2023, les jeunes SCPI ne sont pas lestées par un patrimoine immobilier sujet à la baisse des prix. En effet, ayant été créées récemment, elles n’ont pas eu à acheter beaucoup d’immobilier lorsque les prix étaient au plus haut.

De la même manière, les jeunes véhicules d’investissement ne sont pas exposés à de l’immobilier de bureau vieillissant et peu optimisé. Aujourd’hui, ce type de bien n’est plus demandé et voit donc sa valeur diminuer. Les jeunes SCPI investissent effectivement dans des biens récents, qui répondent davantage aux demandes actuelles du marché.

En résumé, elles ne présentent pas les désavantages qu’ont celles qui ont ou qui pourraient être amenées à baisser leur prix.

5 jeunes SCPI prometteuses à garder en tête

Zoom sur les SCPI créées récemment qui savent tirer avantage de la situation actuelle pour continuer de proposer de bonnes performances à leurs associés.

CORUM Eurion

CORUM Eurion est une SCPI 100 % européenne majoritairement investie dans des bureaux. Elle détient également des actifs de logistique et de commerce. La SCPI, labellisée ISR (Investissement socialement responsable), a pour ambition d’allier la performance financière avec l’engagement social et environnemental.

La SCPI CORUM Eurion présente d’excellentes performances depuis sa création en 2020. Elle a en effet toujours largement dépassé son objectif de rendement annuel (non garanti), qui s’élève à 5,5 % pour l’année 2023. Par exemple, elle a affiché un taux de distribution de 6,47 % en 2022.

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CORUM Eurion cherche à préserver les investisseurs des aspects négatifs de la situation actuelle sur les marchés immobiliers en saisissant uniquement les opportunités jugées les plus attractives et en misant sur la diversification géographique de son patrimoine.

À titre d’exemple, la SCPI européenne a récemment acquis un immeuble neuf au centre de Dublin pour environ 33,5 millions d’euros. Ce dernier offre un rendement brut de 6,29 % au moment de son achat et plus de douze ans d’engagement de location. L’année dernière, ce bien était mis en vente au prix de 41 millions d’euros. Cette acquisition aurait alors délivré un taux de rendement brut de 5,12 % seulement.

Grâce à ses performances et à sa stratégie d’investissement, CORUM Eurion attire toujours plus d’épargnants et atteint ainsi un très haut niveau de collecte, suffisant pour se passer de l’appui des banques. Sa capitalisation a augmenté de plus de 30 % depuis le début d’année 2023, ce qui montre le dynamisme de sa collecte.

Iroko ZEN

Iroko ZEN est une SCPI européenne diversifiée. Elle a présenté une stratégie opportuniste dès ses débuts en 2020, en prenant le pari de diversifier rapidement son patrimoine, tant du côté sectoriel que géographique, en privilégiant les actifs de taille modeste.

Il s’agit d’une SCPI socialement engagée, plaçant le label ISR au cœur de sa stratégie. Une de ses particularités est qu’elle ne prélève pas de frais de souscription. Elle fait ainsi partie des quelques SCPI sans frais d’entrée du marché.

Elle affiche un taux de distribution cible (non garanti) de 5,5 %. Celui-ci a été dépassé tous les ans depuis le lancement du véhicule. En 2022, Iroko Zen a distribué un très bon rendement de 7,04 %.

La SCPI gérée par Iroko a été très active au cours du 2e trimestre 2023 en réalisant 11 acquisitions. Citons par exemple la plateforme logistique Decathlon en Espagne ou encore un magasin Tesco dans le centre-ville de Dublin. Ces biens sont loués à des acteurs de qualité et présentent des rendements potentiels élevés à l’acquisition, de l’ordre de 6 à 7 %.

Depuis sa création, Iroko ZEN enregistre une collecte en forte progression : 50 millions d’euros en 2021, 150 millions en 2022 et environ 250 millions prévus en 2023. Sur le seul 2e trimestre de l’année 2023, la SCPI a collecté 67,9 millions d’euros.

LOG IN

La SCPI LOG IN concentre sa stratégie sur l’immobilier logistique et industriel européen. Elle affiche en effet l’ambition de contribuer à la réindustrialisation de l’Europe au travers de l’immobilier. Elle cible ainsi divers types d’actifs tels que des murs d’usine, des locaux d’activités, des centres de recherche et développement ainsi que des datacenters.

LOG IN a été lancée fin 2022 par la société de gestion Theoreim. Elle a par ailleurs obtenu le label ISR immobilier dès février 2023. La SCPI a révélé un objectif de taux de distribution (non garanti) compris entre 5,49 et 5,85 % pour l’année 2023.

3 actifs ont été acquis au cours du 2eme trimestre : 2 au Royaume-Uni et 1 en Espagne. LOG IN compte ainsi 7 immeubles dans son portefeuille immobilier après quelques mois d’existence. Ces acquisitions ont pu être réalisées grâce à une collecte dynamique. Au 30 juin 2023, la SCPI faisait déjà état d’une capitalisation de 89 millions d’euros.

Epsilon 360°

La stratégie d’investissement d’Epsilon 360° repose sur l’immobilier “small caps”, c’est-à-dire les actifs de petite taille (généralement entre 1 et 5 millions d’euros). La SCPI ne se limite pas à un secteur typologique ou géographique particulier. Elle est ainsi libre de saisir les meilleures opportunités à tout moment.

Au 30 juin 2023, Epsilon 360° est entièrement investie en France mais envisage de réaliser des premiers investissements en Espagne, sous réserve que les opportunités qui s’y présentent soient au moins aussi attractives que dans l’Hexagone. La SCPI lancée en octobre 2021 par Epsilon Capital est également engagée dans une démarche d’investissement socialement responsable (label ISR).

En 2022, Epsilon 360° a distribué un rendement de 6,08 %. Signe de son accélération, elle a concrétisé 2 acquisitions au cours du 2e trimestre 2023 puis 4 sur le seul mois de juillet. Entre avril et juin, la SCPI diversifiée a enregistré une collecte nette de 15 millions d’euros. Les capitaux collectés permettent à Epsilon 360° de poursuivre ses acquisitions dans des conditions de marché attractives.

Transitions Europe

Transitions Europe est, comme son nom l’indique, une SCPI européenne diversifiée. Elle investit dans des immeubles de bureau, de santé, d’éducation, de logistique ainsi que des hébergements. Et ce, principalement au Benelux, en Allemagne, en Espagne et en France.

La SCPI aspire à accompagner les transitions économique, technologique, sociétale et environnementale auxquelles l’immobilier doit faire face. Son objectif est d’accompagner ces transitions du secteur immobilier afin de construire un portefeuille résilient. Transitions Europe est labellisée ISR.

La SCPI créée en novembre 2022 par le gestionnaire Arkéa REIM affiche un objectif de rendement non garanti de 7 % pour l’année 2023.

Transitions Europe a acheté 6 actifs immobiliers au cours de son premier semestre de lancement, à des taux de rendement supérieurs à 6,25 %. Ces acquisitions permettent de sécuriser des revenus sur le long terme pour les associés.

Au 30 juin 2023, la SCPI européenne a collecté plus de 43 millions d’euros depuis le début d’année. Cela lui permet de poursuivre activement le développement de son parc immobilier.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le capital n’est pas garanti dans le cadre de l’investissement en SCPI.