Les meilleures SCPI

28 parmi plus de 173 SCPI disponibles sur le marché.

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Comment nos experts sélectionnent les meilleures SCPI ?

Face au large choix de SCPI disponible sur le marché, le savoir-faire et la valeur ajoutée de Portail-SCPI prennent tout leur sens dans la sélection des meilleures SCPI du marché.

Pour sélectionner ces SCPI, nos experts étudient de manière drastique l’ensemble des SCPI disponibles, se rendent aux assemblées générales, rencontrent les gérants des SCPI, étudient les parcs immobiliers, les locataires, les sociétés de gestions et analysent l’ensemble des rapports annuels et trimestriels.

Cette sélection se fait en deux étapes :

Etude sur la société de gestion

L’ensemble de ces points ne sont pas déterminant à eux seuls, nos conseillers patrimoniaux portent aussi attentions aux sociétés de gestion des différentes SCPI. Par exemple les éléments suivants :

  • L’histoire de la société (date de création, équipe dirigeante, actionnariat).
  • Les différentes stratégies d’investissement si la société de gestion gère plusieurs SCPI.
  • L’attention que la société de gestion porte à la qualité environnementale des immeubles dans lesquels elle investit.
  • Comment se prennent les décisions dans la société de gestion sur les choix d’achat et d’arbitrage.
  • Les relations entre le conseil de surveillance et la société de gestion.
  • Ses performances financières passées ainsi que les prévisions futures.

Vous souhaitez en savoir plus sur notre sélection des meilleures société gestion de SCPI ? Consultez notre page dédiée aux sociétés de gestion de SCPI !

Etude des SCPI détenues par les sociétés de gestion

Si la société de gestion est validée par nos experts, nous nous intéressons alors aux SCPI qu’elle détient.

Pour ce faire de nombreux critères sont étudiés en détail :

  • La taille de la SCPI est un premier critère de sélection. Est-elle en adéquation avec l’âge et la typologie de la SCPI ? Cela permet d’évaluer la mutualisation du risque.
  • La répartition géographique de la SCPI est aussi étudiée en détail. Cela permet de ressortir sa stratégie et de vérifier si elle est bien en rapport avec la localisation des immeubles.
  • La répartition des locataires des SCPI est aussi un point important. Il est par exemple important qu’un locataire ne représente pas un pourcentage trop important des loyers encaissés par la SCPI. En effet, en cas de départ d’un locataire, l’impact doit rester minime sur le rendement de la SCPI.
  • Nous étudions aussi le potentiel de revalorisation du parc immobilier, son potentiel de croissance ou d’augmentation. Mais aussi le report à nouveau.
  • La rentabilité est bien évidemment un critère fondamental facile à classifier d’une SCPI à l’autre.
  • Enfin, le taux d’occupation immobilier de la SCPI et le taux d’occupation financier sont explorés en détail.

D’autres critères plus subtils qui varient d’une SCPI à une autre selon son type ou sa particularité nous permettent de juger du potentiel de ces SCPI pour proposer la meilleure sélection possible à nos investisseurs.

Il est important de noter que les SCPI évoluent dans le temps, les experts de Portail-SCPI sont donc en veille permanente du marché afin d’avoir toujours un temps d’avance pour conseiller au mieux nos clients dans leur allocation de SCPI.

Vous souhaitez comparer vous mêmes les meilleures SCPI de notre sélection et confronter leur chiffres et données clés ? Consultez notre comparateur en ligne de SCPI !

Top 10 des meilleures SCPI

A travers ce comparatif des SCPI, nous analyserons les SCPI de rendement, les SCPI étant le placement immobilier le plus avantageux au niveau du couple rendement/risque auprès des épargnants.

SCPIRendement 2016Rendement 2015CapitalisationFiche de la SCPI
Corum xlN/AN/AN/AEn savoir +
Corum6,45%6,30%833 M€En savoir +
Epargne pierre6,03%6,03%38,5M€En savoir +
Interpierre5,30%5,30%60 M€En savoir +
Pierval Santé5,15%5.17%112 M€En savoir +
Primovie5,00%5%1441M€En savoir +
PFO4,94%5.01%444 M€En savoir +
Novapierre Allemagne4,71%3.24%164 M€En savoir +
Epargne foncière4,70%5,00%1882M€En savoir +
LF Europimmo4,56%4,56%181 M€En savoir +
Corum Convictions

Gérée par Corum AM, Corum  Convictions est une Scpi de rendement, classique diversifiée, qui présente de bons chiffres. En effet, cette SCPI, de par ses résultats, s’intègre bien dans le comparatif des Scpi de rendement notamment du fait de son taux de rendement de 6,30% en 2015.  Elle est donc sans conteste, l’une des meilleures Scpi du marché.

Afin de maintenir ce niveau de rentabilité aux investisseurs, elle a adopté une politique qui lui est propre, dans un environnement de baisse des taux. Son patrimoine est géographiquement et typologiquement diversifié, ce qui permet aux épargnants qui investissent par son biais, de pouvoir bénéficier  de cette diversification pour leur patrimoine ; la particularité de cette Scpi étant que plus d’une grande majorité des biens qui composent son patrimoine sont situés dans des pays d’Europe (Pays Bas, Allemagne,  Espagne, etc.)

En outre, au 1er Juin 2016, et ce, depuis sa création en 2012, son prix de souscription a connu une augmentation moyenne de 1,4%, encourageant ainsi les épargnants souhaitant placer leur épargne, à investir sur cette Scpi et portant sa capitalisation à 746 M€ au 30 Septembre 2016. Elle affiche une valeur de reconstitution de 1088 €, pour un prix de souscription de 1060 €. Cet écart entre les deux valeurs, traduit la décote du prix de souscription par rapport à la valeur du patrimoine frais inclus (à une date précise.) elle affiche un taux d’occupation financier proche des 100%  et dispose d’un matelas de sécurité (Report à Nouveau) conséquent, qui lui permet de maintenir le niveau de ses performances, en cas de besoin.

Epargne Pierre

Epargne Pierre est une SCPI du groupe Voisin SAS, qui totalise une capitalisation de plus de 9 millions d’euros. Malgré son jeune âge (elle a été créée en 2013), un rendement plus que correct et un taux d’occupation de 100%. Cela se justifie notamment par la politique qu’elle a adoptée et qui consiste à un parfaite maitrise de son augmentation en terme de capitalisation mais aussi la sélection rigoureuse des actifs sur lesquels elle investit (bureaux, commerces répondant aux dernières normes environnementales.)

Dans la catégorie Scpi de rendement de notre comparatif de Scpi de rendement, Epargne Pierre occupe la deuxième place, affiche un prix de souscription de 205 euros.

Vendôme régions
C’est une Scpi de rendement de type diversifié, gérée  par la société Vendôme Capital Partners. Son patrimoine est composé à hauteur de 53% de bureaux et se situe principalement en régions. Dans notre comparatif de Scpi de rendement, elle est bien positionnée en raison de sa rentabilité. Sa capitalisation, en augmentation de 35% depuis sa création, s’établit aujourd’hui à plus de 16 milliards, permet de la qualifier de « Scpi défensive ». elle présente elle aussi un taux d’occupation financier plein ainsi qu’un rapport prix d’acquisition/ reconstitution, inférieur à 100%, ce qui pour l’épargnant, est un signe que son prix d’acquisition est décoté.
Foncière remusat
C’est une Scpi, à la différence de nombreuses autres dans notre comparatif, à capital fixe, dont le capital a d’ailleurs été ré ouvert le 1er Septembre 2016 jusqu’au 31 Aout 2017.  Son patrimoine est composé pour près de la moitié, de murs de magasins (murs de commerces), localisé principalement à Toulouse. Elle est gérée par la société Voisin SAS et présente pour l’année 2015,  un rendement de 5,87% et son prix de souscription est fixé à 1035 €. Cependant, elle présente un report à nouveau, à notre avis pas suffisant pour maintenir ses performances.
Placement Pierre
Placement Pierre, Scpi de rendement, anciennement connue sous le nom de Placement Pierre Select, est spécialisée dans l’acquisition de bureaux. Elle présente des chiffres cohérents avec le rendement qu’elle offre aux investisseurs. En effet, pour un prix de souscription qui s’élève à 315 euros, la valeur de reconstitution est de 340,42 € . de plus, point très important, elle présente un report à nouveau pour le moins suffisant pour les investisseurs. Enfin, elle affiche une capitalisation de plus de 230 M € et un taux de rendement interne sur 10 ans, de plus de 9%.
Pierval santé
Pierval santé, est une SCPI à capital variable dont la capitalisation atteint 88 M€. elle investit principalement sur le secteur de la santé, secteur qui présente beaucoup de potentialités et qu’elle compte développer. Elle affiche un taux d’occupation financier de 99% et un rendement de 5,18%.
PFO

PFO est une SCPI, créée en 1998 et affiche une capitalisation de plus de 300 millions d’euros en 2015.

Elle dispose aujourd’hui de plus de 4500 associés et ses performances permettent d’en juger : en 2015, elle a généré une rentabilité de l’ordre de 5%. De plus, elle a su adopter une stratégie d’investissement qui vise à assurer une complémentarité de ses actifs.

Epargne foncière

Elle est l’une des SCPI présentant une capitalisation supérieure au milliard d’euros et est gérée par le Groupe La Française.

Elle a un taux d’occupation financier de 84,50% pour un prix de souscription de 785 €.  Son patrimoine est composé à plus de 70% d’immobilier de bureaux situé pour près de la moitié en région parisienne. Elle assure un rendement de 5% à ses associés.

Primovie
La SCPI Primovie investit sur les secteurs de l’éducation et de la santé, ce qui fait d’elle une SCPI spécialisée ce qui lui permet d’atteindre une capitalisation supérieure à 760 M€ à fin septembre 2016. Les secteurs sur lesquels elle intervient, lui permettent également de pouvoir s’assurer un taux d’occupation proche des 100 %.  Les immeubles qu’elle détient ont une valeur expertisée à fin Décembre 2015, de plus de 280 M€.  et sont situés pour la plupart, en province.
Rivoli avenir patrimoine
Gérée par Amundi Immobilier, Rivoli Avenir Patrimoine est une Scpi de rendement, qui présente de bons chiffres. Elle offre à ses associés, une rentabilité de 4,90% et dispose d’un patrimoine composé essentiellement de bureaux principalement situés en île de France.  Entre 2014 et 2015, son prix de souscription a augmenté de 2,08%. Aujourd’hui, celui ci atteint 278 €.
Novapierre Allemagne
C’est une SCPI « européenne ». Ses actifs sont situés majoritairement en Allemagne et pour certains d’entre eux, dans d’autres pays de la zone euro. Elle détient un patrimoine immobilier dont la valeur atteint les 144 M€. son prix de souscription est fixé à 255 € pour une rentabilité de 3,24% en 2015.

Notre comparatif de SCPI de rendement, nous a permis de dégager les éléments importants, auxquels, les investisseurs doivent porter une attention toute particulière : L’objectif patrimonial, la société de gestion (historique, montant des actifs sous gestion,  etc.), la taille de la SCPI (évalué en fonction du montant de la capitalisation de la SCPI., le report à nouveau (RAN) qui fait référence à la part de revenu non distribuée aux associés. Il s’agit d’une réserve de distribution qui pourrait être utilisée pour faire face aux aléas économiques, le taux d’occupation financier, la politique d’investissement

Un autre rapport important, pour tout investissement en pierre papier, est le rapport prix acquéreur/ valeur de reconstitution. En effet, lorsque le pourcentage est inférieur à 100%, cela signifie que le prix de souscription de la SCPI est décoté, donc attractif pour l’investisseur.

Dès lors et d’après nos calculs en comparant les différentes SCPI de rendement du marché, nous avons sélectionné les meilleures SCPI pour les investisseurs.

LFP Opportunité Immo
Cette SCPI, du groupe La Française,  a une capitalisation de plus de 77 Mds €. Elle fait partie, dans le comparatif de Scpi de rendement, des Scpi dites « défensives ».  Elle affiche, un rendement de 5,55%, dans un environnement où la moyenne de rendement servie par les Scpi est de 4,85%.
Buroboutic
Buroboutic, comme son nom l’indique est une Scpi spécialisée dans l’acquisition de murs de magasins et de bureaux.

C’est bien entendu une Scpi de rendement, qui affiche un taux d’occupation financier de plus 90% et un taux interne de rendement sur 10 ans, de plus de 8%. Sa gestion est confiée à la société Fiducial Gérance qui a justement fixé sa valeur de souscription à 200 €.

Interpierre
Interpierre est une SCPI de rendement du groupe Paref Gestion. Elle totalise une capitalisation de 54 M€ et investit principalement sur des bureaux. Son taux d’occupation est 87,4% au troisième trimestre 2016.
Cristal Rente
La SCPI Cristal Rente totalise une capitalisation au 3ème trimestre 2016, de plus de 40 M€. elle doit entre autres ces performances à sa politique d’investissement qui consiste à investir sur tous types de biens mais majoritairement sur des murs de commerce. Elle affiche un taux d’occupation financier de 96,02% et son délai de jouissance est de 5 mois.
Efimmo

Sofidy, à travers cette SCPI à capital variable, investit majoritairement sur des bureaux, en prenant soin d’effectuer une sélection rigoureuse des locataires qui occuperont les biens. Cette SCPI affiche des performances plutôt bonnes : un rendement de plus de 5% et surtout un taux d’occupation financier de 91%.

Le plus de cette SCPI est qu’elle peut être intégrée dans certains contrats d’assurance vie.

Edissimmo
Edissimmo est l’une des SCPI dites défensives, en raison de son niveau de capitalisation. (à Septembre 2016). Ses résultats traduisent l’efficacité de sa stratégie d’investissement.
PFO2
PFO2 se définit comme une « SCPI verte ». sa stratégie d’investissement consiste à investir sur des actifs respectant les normes énergétique et environnementales.  Cette SCPI a atteint une capitalisation de plus d’un milliard et pour cette raison, elle est actuellement fermée à la souscription. Elle affiche de bonnes performances.
Patrimmo commerce
Au 30 Septembre 2016, cette SCPI a atteint une capitalisation de plus de 350 M€.  Depuis 2012, son prix de souscription est resté au même niveau, soit 191€. Elle est gérée par Primonial, un acteur majeur sur le marché des SCPI qui veille au maintien du rendement à 5%.
Immorente

C’est la SCPI la plus importante du marché en terme de capitalisation. Avec ses 2,3 milliards de capitalisation,  elle investit sur des murs de magasin ainsi que des commerces, géographiquement situés en centre ville et en périphérie de centre ville.

Elle a un taux d’occupation financier de  plus de 90%, sur les deux dernières années. Le prix de souscription à cette SCPI, est de 325€.

Actipierre europe
Crée en 2007, la SCPI Actipierre Europe est une SCPI de rendement. Son patrimoine est composé à 100% de commerces situés en province, pour 60%. Elle a su justement se diversifier géographiquement, en réalisant des investissements en Allemagne.

Elle est gérée par Ciloger et totalise une capitalisation de plus 550 M€. elle sert un rendement de 4,75%. Dans notre comparatif de SCPI de rendement, nous l’avons analysé car elle offre la possibilité aux investisseurs, d’acquérir des parts de cette SCPI via des contrats d’assurance vie.

Prix de souscription : 210€

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