L’association française d’épargnants UNEP dévoile son ambition de lancer un nouveau service en ligne dédié à la distribution de parts de SCPI. Le projet porte le nom de « Focus SCPI by UNEP ». Il répond à un objectif précis : dématérialiser l’accès et la gestion de portefeuilles de SCPI pour les CGP. Jusqu’ici, l’UNEP a déjà sélectionné 8 sociétés de gestion.

Le projet « Focus SCPI by UNEP » repose sur la digitalisation du parcours de souscription à la SCPI. À cet effet, l’Union Nationale d’Épargne et de Prévoyance va lancer une plateforme en ligne dédiée à l’allocation de ce véhicule de placement immobilier. L’association d’épargnants permettra ainsi à ses clients de se constituer des portefeuilles de SCPI adaptés à leurs objectifs de placement.

Le nouveau service développé par l’Union Nationale d’Épargne et de Prévoyance s’adresse essentiellement aux conseillers en gestion de patrimoine. Il intègre différents modules complémentaires très utiles comme le suivi quotidien des portefeuilles de chaque client. Bien entendu, les particuliers peuvent également bénéficier de cette plateforme digitale.

Parmi les avantages à en tirer, il y a notamment :

  • La souscription en ligne ;
  • La possibilité de bénéficier d’un accompagnement humain de proximité important ;
  • Des conseils et des informations fournies par des experts du marché.

« Focus SCPI by UNEP » constitue avant tout un outil digital d’aide à la décision. Les adhérents étant principalement des CGP. En utilisant cette plateforme digitale, les particuliers accèdent à toutes les données relatives aux SCPI. Ils peuvent ainsi mieux appréhender le fonctionnement de ces véhicules de placement collectif, et découvrir davantage leur univers.

Afin d’accélérer le lancement du nouveau service « Focus SCPI by UNEP », l’association d’épargnants a déjà sélectionné des sociétés de gestion. Il y en a 8 au total :

Bien entendu, la short-list de l’Union Nationale d’Épargne et de Prévoyance sera mise à jour au fil de l’eau. Les meilleures sociétés de gestion de portefeuille de SCPI seront privilégiées par cette plateforme digitale. Parmi les différents critères retenus, figurent notamment la performance et la qualité du patrimoine immobilier ainsi que le report annuel.

Les SCPI ont rendu l’accès au marché de l’immobilier professionnel possible pour les investisseurs particuliers. Les SCPI de bureaux et de commerces sont les pionnières du secteur. D’autres versions plus avancées sont ensuite apparues à l’instar des SCPI thématiques (santé, ISR, environnementale).

Patrick Le Maire, le Directeur du développement de l’UNEP précise dans le communiqué de l’association que le choix de la thématique est devenu un choix déterminant. De nouvelles thématiques ont déjà été retenues par l’UNEP comme les thématiques régionales, santé et éducation. Idem pour les thématiques ISR et logistique qui connaissent une popularité croissante actuellement.

L’UNEP porte une attention particulière à la stratégie d’investissement de chaque SCPI avant d’en sélectionner une. Plus concrètement, les politiques d’investissement intégrant des dimensions géographiques sont préconisées par l’association. Il en va de même pour celles qui sont fondées sur la restructuration urbaine.

L’UNEP précise qu’une ou deux SCPI au maximum par thématique ont été retenues dans sa short-list. On parle notamment des :

  • SCPI diversifiées
  • SCPI de bureaux
  • SCPI de commerces
  • SCPI spécialisées

L’Union Nationale d’Épargne et de Prévoyance (ou UNEP) a été fondée en 2000 par Christian Cacciuttolo. Il s’agit d’une association d’épargnants qui distribue des contrats d’assurance-vie ainsi que des fonds immobiliers partout en France. L’ensemble des produits développés par l’UNEP sont dédiés à ses adhérents : des conseillers en gestion de patrimoine indépendants et des courtiers.

L’UNEP propose essentiellement des contrats d’assurance-vie associatifs et multigestionnaires. L’association assure à la fois leur promotion, leur suivi ainsi que leur distribution. Parmi les principaux supports d’investissement proposés, figurent notamment les SCPI, OPCI, SCI, OPCVM et trackers de la place.

L’UNEP propose une gamme complète de produits et services dédiés aux CGP exerçant leur métier en France. La nouvelle plateforme « Focus SCPI by UNEP » ont fait partie intégrante. Les partenaires de l’association d’épargnants bénéficient d’un accompagnement sur-mesure. Ils peuvent ainsi développer leurs activités de conseil en répondant aux besoins spécifiques de leurs clients.

Les valeurs clés de l’UNEP sont les suivantes :

  • Indépendance
  • Sécurité
  • Prudence
  • Service

L’UNEP a déjà lancé une plateforme de distribution d’assurance-vie et de produits immobiliers. Il s’agit, plus précisément, de l’Union Nationale d’Épargne et de Prévoyance Diffusion Courtage. Tout comme le nouveau service « Focus SCPI By UNEP », celle-ci est réservée exclusivement aux partenaires CGP de l’association.

Louis Legasse
Louis Legasse [email protected]

Expert patrimonial en activité depuis 10 ans. Spécialisé en immobilier, en SCPI et produits financiers. (Master Banque/Finance à l'Université Panthéon Sorbonne).

CIF : E009507 Orias : 20009087