Atland Voisin annonce une revalorisation de l’une des SCPI phares, Epargne Pierre (lancée en 2013), pour l’exercice 2021. En effet, sa valeur de reconstitution a bien progressé, confirmant sa capacité à créer de la valeur sur le long terme. De plus, Epargne Pierre affiche toujours un prix acquéreur décoté. En 2022, elle vise un taux de distribution compris entre 5 % et 5,25 %. Le point sur la revalorisation Epargne Pierre !

En 2021, la SCPI Epargne Pierre a prouvé encore une fois que sa stratégie d’investissement fonctionne. La preuve, sa valeur de reconstitution augmente pour la 7ème année consécutive. Plus concrètement, elle ressort à 224,04 € par part, sur la base des valeurs vénales définies au 31/12/2021, soit une hausse de 1,66 % par rapport à celui de 2020 : 220,38 €.

N’oublions pas que la SCPI Epargne Pierre a revalorisé son prix acquéreur au 1er novembre 2021. Il passe ainsi de 205 € à 208 €, soit une hausse de 1,46 %. Malgré cela, le différentiel entre le prix de la part et la valeur de reconstitution reste très favorable, souligne son gestionnaire dans le dernier bulletin trimestriel de la SCPI Epargne Pierre.

Notons que la SCPI Epargne Pierre a déjà obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable) en mai 2021. Cela constitue une preuve irréfutable de son développement suivant les critères ESG. Atland Voisin prouve que cette démarche d’investissement responsable joue un rôle structurant dans la bonne gestion à long terme tout en apportant des résultats immédiats.

Pour rappel, Epargne Pierre appartient à la catégorie des SCPI diversifiées. D’après son premier bulletin trimestriel, les bureaux représentent toujours une part majoritaire dans son parc immobilier. Voici les chiffres clés à retenir sur la répartition sectorielle du patrimoine de la SCPI Epargne Pierre au 31/03/2022 :

  • 58,16 % Bureaux
  • 25,26 % Commerces
  • 5,96 % Santé/Éducation
  • 5,69 % Activités/Entrepôts
  • 4,44 % Hôtel/Tourisme
  • 0,49 % Résidentiel/Alternatif

Les actifs détenus par Epargne Pierre sont répartis stratégiquement entre :

  • Paris-IDF (34,10 %)
  • Nord Est (16,46 %)
  • Nord (15,10 %)
  • Sud Ouest (14,58 %)
  • Nord Ouest (10,04 %)
  • Sud Est (9,72 %)

Au 1er trimestre 2022, le Taux d’Occupation Financier d’Epargne Pierre ressort à 95,3 %. Sur cette même période, les nouvelles acquisitions se poursuivent grâce notamment à une collecte brute de 116 M€. La capitalisation de cette SCPI d’Atland Voisin se rapproche des 2 milliards d’euros en passant de 1 361 M€ au 31/12/2020 à 1 774 M€ au 31/12/2021. Elle progresse encore à 1 890 M€ au 31/03/2022.

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Le prix de souscription de la SCPI Epargne Pierre se trouve encore à un niveau décoté. Il s’agit d’une décote de 7,16 %, contre 5,62 % sur la base de la valeur de reconstitution 2020. Selon le président d’Atland Voisin, Jean-Christophe Antoine, son objectif de « protéger le capital investi tout en offrant un potentiel de revalorisation à long terme » est toujours bien respecté.

N’oublions pas que la valeur de la SCPI Epargne Pierre progresse bien ces dernières années. Entre fin 2021 et fin 2017, par exemple, elle a augmenté de plus de 8 %. Cette tendance haussière se constate également au niveau de la décote de son prix acquéreur (1,1 % fin 2017). En continuant d’avancer dans cette voie, la SCPI Epargne Pierre pourra dégager de beaux de Taux de Distribution.

En tout cas, la SCPI Epargne Pierre ambitionne d’atteindre un Taux de Distribution (non garanti) compris entre 5 % et 5,25 % pour l’exercice 2022. Au 1er trimestre 2002, elle a déjà versé un dividende de 2,64 € par part. Visiblement, c’est le même niveau que celui du 1er trimestre 2021.

En 2021, la SCPI Epargne Pierre a déjà atteint un Taux de Distribution à 5,36 %. Les 10,68 € par part de dividende versé proviennent réellement des revenus facturés de l’année. C’est ainsi que 0,04 € par part supplémentaire ont été ajoutés au Report à Nouveau (RAN) de la SCPI Epargne Pierre sur la même période. Atland Voisin précise que 38 M€ d’investissement ont été finalisés au T1 2022 avec des rendements allant de 6,04 % à 6,62 %. Le gestionnaire souligne également que plus de 300 M€ supplémentaires sont encore en cours de signature.

Bon à savoir : le rendement versé par Epargne Pierre est resté supérieur à 5 % depuis son lancement en 2013. Plus précisément, son rendement annuel et/ou son Taux de Distribution oscille entre 6,16 % et 5,36 % entre 2013 et 2021. Dans le même laps de temps, les revenus distribués par part sont compris entre 12,36 € (en 2015 et 2016) et 5,50 € (en 2013). En 2021, le dividende annuel versé par Epargne Pierre descend légèrement à 10,98 €, contre 11,02 € en 2020.

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    La SCPI Epargne Pierre est toujours ouverte à la souscription en 2022. Le prix de la part est fixé à 208 € contre un prix de retrait de 187,20 €. Bien entendu, le gestionnaire impose un minimum de souscription de 10 parts pour toute nouvelle souscription. Prévoyez donc un budget minimum de 2 080 € pour investir chez Epargne Pierre.

    En choisissant d’investir dans la SCPI Epargne Pierre, vous devez respecter un délai de jouissance des parts de 6 mois. Par exemple, si vous souscrivez des parts au 1er janvier 2022, vous devriez normalement percevoir vos premiers dividendes au 1er juin 2022. Vous supportez, bien entendu, 10 % de frais de souscription ainsi que 10 % de commission de gestion chaque année.

    Différentes méthodes d’investissement sont possibles chez Epargne Pierre. Il y a, par exemple, le démembrement de propriété et l’investissement en nue-propriété. Vous pouvez ainsi acheter un maximum de parts à un prix décoté et vos revenus de SCPI seront exonérés d’impôt durant toute la période de démembrement !

    Des contrats d’assurance-vie sont compatibles avec les parts de la SCPI Epargne Pierre. Vos revenus de SCPI jouissent ainsi de la fiscalité attrayante de cette enveloppe fiscale. En effet, vous ne payez pas d’impôt en l’absence de rachat (partiel ou total).

    Si disposez d’un apport personnel suffisant, optez pour l’achat au comptant. Autrement, montez un dossier de demande de crédit immobilier destiné à financer vos parts de SCPI. Vous bénéficiez ainsi de l’effet de levier du crédit ainsi que de la déduction des intérêts d’emprunt sur vos revenus fonciers.

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    Benoît Yerle, diplômé en Ingénierie Economique et Financière de l'Université Paris Dauphine et conseiller en gestion de patrimoine depuis 2013. Expert en SCPI, produits financiers et produits exotiques.

    CIF : E009507 Orias : 20009087