Le conflit armé qui a éclaté le 24 février, entre l’Ukraine et la Fédération de Russie, a non seulement des conséquences politiques graves mais aussi de lourdes répercussions économiques.
Alors, quel est l’impact de ce conflit et des sanctions sur l’économie mondiale ? En tant qu’investisseur, quels sont les secteurs vers lesquels se réfugier ? Lumière sur l’impact de ce conflit, les secteurs les plus touchés, et nos conseils pour les investisseurs freinés par ce temps de guerre.
La guerre en Ukraine fait bondir le prix des matières premières
Avec l’entrée en guerre de la Russie, le marché économique est vivement pertubé et on assiste à une hausse brutale des prix des matières premières : les marchés du pétrole, du gaz et du blé ont tous battu des records jeudi face à l’invasion de l’Ukraine par la Russie.
Pour rappel, le territoire russe possède de grands gisements des matières fertiles tels que le pétrole, le gaz naturel, le charbon, ou encore des minerais d’uranium. A titre d’exemple, le pays prend la première place dans le monde par ses stocks du gaz et représente 30 % de la production mondiale. Elle produit également 10% du pétrole consommé dans le monde. À ce titre, la Russie est l’un des premiers pourvoyeurs de matières premières en Europe : elle fournit notamment 40% du gaz utilisé en Europe.
Avec la guerre en Ukraine et les sanctions occidentales contre Moscou, les prix des matières premières ont flambé. Le prix du baril de brut de WTI américain (pétrole) s’est envolé de plus de 10% pour dépasser 100 dollars, et celui de Brent à plus de 105 dollars, une première depuis 2014. Le marché européen de référence du gaz naturel a bondi de 50%. L’aluminium, le blé et le colza ont aussi battu des records.
Les sanctions occidentales contre la Russie bousculent l’économie russe
À défaut de s’engager militairement, l’Union Européenne et les États-Unis ont choisi de déployer une série de sanctions économiques. Annoncées samedi 26 février, celles-ci touchent profondément le système bancaire, financier et monétaire russe.
Parmi les sanctions les plus notables, on note surtout :
- L’exclusion de plusieurs banques russe du système de messagerie interbancaire Swift, rouage essentiel de la finance mondiale.
- La restriction de l’accès de la banque centrale russe à ses propres actifs, et, plus précisément, le gel des avoirs en devises de la banque centrale russe.
Ces lourdes sanctions économiques, qui répondent à l’affront militaire du gouvernement russe, mettent le système financier russe en état de choc puisqu’elles alimentent le risque de crise de liquidité et font craindre un effondrement des actions et des obligations.
L’inflation du marché financier occidental flambe
La guerre en Ukraine et les sanctions annoncées par les pays occidentaux à l’encontre de la Russie viennent s’ajouter à l’inflation déjà en cours sur les marchés occidentaux et font plonger les cours de Bourse.
En effet, l’escalade des tensions entre la Russie et l’Ukraine participent à faire monter les prix de l’énergie et renforcent le mouvement de l’inflation déjà présent en France et dans le monde depuis la reprise économique avec la crise sanitaire. De fait, outre la guerre en Ukraine, les hausses de prix à la consommation avaient déjà commencé à augmenter. Selon les données provisoires publiées par l’Insee, l’inflation a progressé de 2,9% en janvier sur un an. Ce chiffre a bondi à 3,6% depuis l’entrée en guerre de la Russie contre l’Ukraine.
De plus, après le début de l’invasion russe le jeudi 24 février, la secousse aux indices boursiers a fait chuter le CAC de 3,8% dans la journée, à tel point que l’on parle de “jeudi noir” sur les marchés mondiaux. En outre, l’indice européen de référence Euro Stoxx 50 chutait de 3,89% et l’indice de la bourse de Moscou a chuté de près de 40 % dans la journée. Autrement dit, les indices européens ont lourdement chuté dans leur ensemble.
A cette chute des cours boursiers s’ajoute aussi, nous l’avons vu, une hausse du prix des matières premières avec le prix du baril de pétrole qui dépasse les 100 dollars, l’aluminium qui bat des records, et l’or qui se rapproche des 2 000 dollars l’once.
Épargnants : quels sont les bons réflexes pour vos placements ?
Ce décryptage économique de la guerre Russie – Ukraine permet donc aux investisseurs de voir plus clair sur l’impact du conflit et des sanctions sur l’économie mondiale.
Face à cette crise, les épargnants sont naturellement de plus en plus frileux à l’idée d’investir leur capital. Alors, que faut-il faire face à ce climat incertain ?
En tant qu’épargnant, sachez que si vous suivez les bons réflexes, vous pourrez vous préserver des conséquences de la guerre en Ukraine et investir avec un risque moindre.
Privilégiez les placements diversifiés
Dans un premier temps, la diversification est très importante. Il est essentiel de ne pas investir une majorité de vos fonds sur un type de placement. Cela est particulièrement vrai pour les matières premières, par exemple l’or ne doit pas représenter plus de 5 à 10% de vos placements.
Privilégiez l’immobilier
Une valeur refuge permet un investissement sécurisé en cas de crise ou de dépression, parmi elles on peut notamment citer l’immobilier, l’or, ou encore la terre.
En effet, investir dans l’immobilier locatif est un très bon réflexe à adopter puisqu’il s’agit d’un placement indexé sur l’inflation. Autrement dit, en cas de hausse des prix, les bailleurs peuvent donc relever les loyers en proportion et cela bénéficie directement aux investisseurs.
La SCPI : une valeur refuge
Il est possible d’investir en immobilier locatif à travers le véhicule d’investissement de la SCPI. Pour rappel, la SCPI est une sorte d’investissement immobilier indirect : une SCPI gère un parc immobilier dont elle assure la gestion locative et la collecte des loyers. Elle reverse ensuite une partie de ces loyers aux épargnants, selon leur quote-part, sous forme de dividendes.
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L’investissement en SCPI regroupe de nombreux avantages :
- C’est un placement à forte rentabilité
- C’est un placement sans contrainte de gestion :
- C’est un placement accessible
- C’est un placement qui permet de mutualiser les risques
Comme le nom l’indique, il s’agit d’un placement immobilier, mais indirect : ces sociétés achètent des biens, puis assument la gestion locative de ce parc et reversent régulièrement à leurs associés, les épargnants, une quote-part des loyers encaissés. De quoi mettre de la pierre dans son portefeuille sans avoir à forcément investir plusieurs dizaines ou centaines de milliers d’euros, puisque quelques milliers d’euros suffisent pour acheter des parts. Et sans avoir à gérer de locataires. Mais surtout, elles sont rentables !Ainsi, la SCPI se propose donc comme un produit refuge idéal puisqu’elle s’appuie précisément sur la pierre. Ce véhicule d’investissement a d’ailleurs prouvé sa résilience lors de la crise sanitaire du COVID-19 : son taux de rendement a peu baissé, voire augmenté pour certaines SCPI.
En termes de diversification et de mutualisation des risques, l’investisseur se met également à l’abris chaque SCPI investit dans des actifs immobiliers très diversifiés, aussi bien en termes géographiques (France, Zone Euro, Régions, Villes, etc.) qu’en termes de secteurs d’activités (Immobilier d’entreprises, Commerces, Résidentiel). Une telle caractéristique participe à mutualiser les risques pour l’épargnant et à rendre le placement en SCPI relativement plus sécurisé qu’un autre type de placement qui dépendrait d’un type d’actif spécialisé.
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