Les premiers chiffres de l’année 2022 concernant l’investissement en SCPI se font déjà connaître et force est de constater que le succès de ce type de placement est toujours au rendez-vous. De fait, l’investissement pierre-papier continue de séduire une grande majorité d’investisseurs français et le marché des SCPI est croissant : si elles étaient au nombre de 175 en 2018, elles sont actuellement au nombre de 206. Parmi elles, certaines ont tendance à se démarquer plus que d’autres et se hissent parmi les meilleures SCPI du marché. Aussi, pour vous aider à y voir plus clair, nous avons sélectionné pour vous les meilleures SCPI en 2022.

La SCPI est une société civile de placement immobilier dont l’objectif est de collecter des fonds auprès des épargnants afin de les investir dans l’acquisition d’un parc immobilier locatif. Autrement dit, ce sont les investisseurs, grâce aux fonds qu’ils apportent, qui permettent à la SCPI de se constituer un patrimoine, de le gérer et d’en dégager des revenus locatifs dont les dividendes leur seront ensuite reversés.

Pour établir un classement des SCPI qui ait du sens et soit solide, il est important de prendre en compte divers critères :

  • Le TDVM ( taux de distribution sur valeur de marché) de la SCPI ;
  • Le TOF (taux d’occupation financier) du patrimoine détenu par la SCPI ;
  • La capitalisation de la SCPI ;
  • La qualité de la société de gestion et de ses stratégies d’investissement ;
  • La valeur des parts SCPI et leur potentiel de revalorisation.

Ainsi, si beaucoup se contentent de comparer le taux de rendement des SCPI pour juger de leur qualité, d’autres paramètres essentiels sont à prendre en considération.

 

Meilleures SCPI 2019 - image

Rang SCPI Rendement 2020 Rendement 2021 Capitalisation au 30/09/2021 Thématique
1 Corum XL  5.66% 5.84% 2 095 Mds€ La 1ère SCPI au monde
2 Corum Origin 6% 7.03% 1 118 Mds€ Une SCPI opportuniste
3 Pierval Santé 4.95% 4,80% 1 955 Mds€ La SCPI Santé qui répond à un enjeu publique
4 Activimmo 6.05% 6,02 % 253 M€ LA SCPI spécialisée en logistique
5 Epargne Pierre 5,36% 5,36% 1 626 Mds€ Une SCPI solide qui mise sur la diversification
6 Corum Eurion 10.40% 6.12% 252 M€ Une SCPI encore jeune mais qui grimpe vite
7 Primovie 4,50% 4,60% 4 Mds La plus ancienne SCPI spécialisée en actifs socialement utiles
8 Kyaneos Pierre 6,10% 5.94% 109 M€ La SCPI spécialisée dans l’immobilier résidentiel

Ces dernières années, les SCPI ont subi quelques secousses : dû à la pandémie mondiale, les SCPI ont donc dû gérer une baisse de distribution des rendements sur le marché immobilier. En 2020, la collecte des SCPI a connu une baisse de 20% par rapport à la collecte record enregistrée en 2019 (près de 3.4 milliards à la fin du premier semestre 2020 contre plus de 5.8 milliards en 2019, selon des chiffres de l’Aspim). Ainsi, pour les nombreuses SCPI présentes sur le marché, l’année 2022 a été celle au cours de laquelle elles ont, chacune à leur manière, su poursuivre leur réinvention entamée en 2021.

Grâce à leur nature collective (la SCPI est un placement collectif) et diversifiée, les SCPI ont réussi à résister aux divers bouleversements  de ces dernières années et ont prouvé qu’elles constituaient un placement à la fois résistant, résilient, et performant malgré la crise.

Pour ce qui est de leur rendement, les SCPI ont distribué aux associés des taux particulièrement stables ces dernières années. Au 31 décembre 2020, l’ASPIM estime le Taux de Distribution sur Valeur de marché (DVM) des SCPI à 4,18%. Pour l’année 2021 qui vient de s’écouler, bien qu’il n’y ait pas encore de chiffres officiels, de nombreux experts estiment le rendement moyen des SCPI autour de 4,36%.

Le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) correspond à la division du dividende brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées) par le prix de part acquéreur moyen de l’année.

Alors, sur quelle société civile de placement immobilier investir pour l’année 2022 ? Zoom sur les SCPI les plus prometteuses et les secteur d’activité immobilier les plus en vogue avec notre top 10 des meilleures SCPI pour 2022.

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    Lancée en 2017 par Corum AM, la SCPI Corum XL atteint déjà des records de collecte et réalise des investissements importants. Corum XL se différencie de toutes les autres SCPI du marché, et notamment de sa grande sœur Corum Origin, par sa stratégie d’investissement : cette SCPI s’est bâtie autour d’une stratégie d’investissement innovante, privilégiant les investissements en Europe (zone euro et hors zone euro, voire monde).

    Forte d’une présence au sein de 11 pays différents, elle affiche un taux d’occupation financier excellent puisqu’il est de 99,51% au 3ème trimestre 2021.

    En 2021, la SCPI Corum XL affiche une capitalisation de 1 209 M€ et un taux de distribution de 5,84%.

    De plus, elle fait partie des SCPI les plus accessibles puisque le prix de sa part est de 189 €, elle propose également un versement mensuel des revenus.

    • TDVM 2021 : 5,84%
    • Prix de souscription : 189 €
    • Taux d’occupation financier : 99.51 % au 3ème trimestre 2021.
    • Délai de jouissance : 4 mois (1er jour du 5ème mois suivant celui de la souscription)
    • Périodicité de versement des dividendes : trimestrielle ou mensuelle.

    La SCPI Corum Origin, toujours gérée par Corum AM, a atteint des performances inédites avec 6.25% de rendement en 2019 et a continué sur cette belle lancée en 2020 avec un taux de distribution à 6%. Dans son bulletin trimestriel du second trimestre 2021, elle partage une augmentation de 34 984 associés et un TDVM de 7,03%.

    Le patrimoine de cette SCPI est fortement diversifié, cela lui permet de répartir les risques sur plusieurs biens et donc plusieurs locataires. De plus, elle doit ses performances à sa politique d’investissement et de gestion dont le maître mot est la diversification (sectorielle et géographique). Aussi, elle a fait le choix de reverser à ses associés, l’intégralité des revenus générés et donc de ne pas se constituer de report à nouveau.

    Très connue des épargnants depuis ses débuts, surtout grâce à ses performances qui ont toujours été les meilleures SCPI du marché, Corum Origin est sans conteste la SCPI que nous recommandons. Corum Origin est accessible à l’investissement à partir de 1090 € avec un minimum d’une part pour toute nouvelle souscription.

    Corum Origin, en 2021, c’est donc :

    • Un TDVM de 7,03%
    • Prix de souscription : 1090 €
    • Une capitalisation de 2 214 M€
    • Un taux d’occupation financier de 95,90% au 3ème trimestre 2021. 

    Pierval Santé est une SCPI de rendement investie majoritairement sur l’immobilier sanitaire et médico-social, il s’agit donc d’une SCPI de santé. A capital variable, elle est gérée par la société de gestion Euryale Am.

    Au 30 Septembre 2020, la SCPI a vu sa collecte augmenter de plus de 29% par rapport à la même période 2019 (soit une collecte brute de 311 millions d’euros sur les neuf premiers mois de l’exercice 2020). Pierval Santé est dans une phase de croissance dynamique, ce qui lui a permis de distribuer à ses associés, sur l’année 2021, un TDVM de 4,80%.

    • TDVM 2021 : 4,80%
    • Prix de souscription : 1000 €
    • Taux d’occupation financier : 98.82 % au 3 ème trimestre 2021.
    • Délai de jouissance : 4 mois (1er jour du 5ème mois suivant celui de la souscription)
    • Périodicité de versement des dividendes : trimestrielle

    Lancée en 2019 par la société de gestion Alderan, la SCPI Activimmo est la nouvelle SCPI spécialisée dans la logistique dans lequel il fait bon d’investir.

    De fait, elle se distingue de ses concurrentes avec sa stratégie d’investissement qui se spécialise dans les actifs immobiliers de type logistique. Ainsi, cette SCPI logistique profite pleinement de l’essor du e-commerce en acquérant des biens très demandés par ces plateformes comme des entrepôts de stockage, des centres de tri, etc.

    Le patrimoine de la SCPI Activimmo est situé à 100% en France, Il est réparti géographiquement entre l’ile de France et les régions (54%/46%).

    Avec une capitalisation de 328M€, la toute jeune SCPI Activimmo s’impose déjà sur le marché comme une SCPI innovante et idéale pour diversifier votre portefeuille d’investissement.

      • TDVM 2021 : 6,02%
      • Prix de souscription : 6 100 €
      • Taux d’occupation financier 2021 : 99,30%
      • Périodicité de versement des dividendes : trimestrielle

    Lancée par la SGP Corum AM, Corum Eurion est considérée comme l’une des jeunes SCPI diversifiées les plus performantes du marché. Créée en 2020, Eurion reprend tous les aspects de Corum XL : elle est investie à 100% en zone Euro et mise sur des actifs immobiliers très diversifiés et en dehors de France pour jouir d’une fiscalité avantageuse.

    La seule différence avec sa grande sœur est qu’elle ne s’aventure pas hors zone euros et sur des devises étrangères. En cela, elle apparaît un peu plus stable et convient bien aux profils investisseurs frileux face aux devises étrangères.

    Corum Eurion a largement prouvé sa qualité en affichant un DVM exceptionnel de 10,40 % durant l’année 2020. Néanmoins, gardez à l’esprit que ce rendement tendra à baisser et se stabiliser ces prochaines années. La preuve, en 2021, elle affiche un TDVM de 6,12%.

    La capitalisation en prix de souscription de Corum Eurion grimpe à 252M€ au 30/09/2021, contre 205 M€ au 30/06/2021 et 149 M€ au 31/03/2021. Actuellement, elle se situe à 306 M€.

    De plus, le prix acquéreur de Corum Eurion étant fixé à 204 € et elle figure donc parmi les SCPI de rendement les plus accessibles du marché.

    • Un TDVM 6,12% en 2021
    • Prix de souscription : 204€
    • Un taux d’occupation financier de 99,47% pour 2021.

    Epargne Pierre est une SCPI de rendement gérée par le groupe Voisin Atland. Elle n’est plus à présenter puisqu’elle fait partie des SCPI les plus prometteuses. Il s'agit d'une SCPI diversifiée qui place aussi bien dans de l'immobilier tertiaire : bureaux (64,22 %), des commerces (28,66 %), des locaux d'activités (6,50 %), et des entrepôts (0,62 %).

    En 2021, Epargne Pierre a atteint une capitalisation de 1774 M€ et a versé un dividende de 10.98 € / part correspondant à une distribution sur valeur de marché de 5,36%.

    Le Taux d’Occupation Financier de cette SCPI est très positif puisqu'il s’établit à 95,19% en 2021.

    Année après année, elle séduit de plus en plus d’épargnants, ce qui porte le nombre de ceux-ci à plus de 30 073  en 2021.

    Sur le 3ème trimestre 2021, elle a réalisé plus de 179 M€ d’acquisitions notamment dans 4 actifs loués à 11 entreprises avec des baux d’une durée ferme de 6 à 12 ans.

    Les caractéristiques de cette SCPI sont :

    • TDVM 2021 : 5,36%
    • Taux d’occupation financier : 95,19%
    • Délai de jouissance : 3 mois (1er jour du 6ème mois suivant celui de la souscription)
    • Périodicité de versement des dividendes : trimestrielle

    Avant toute souscription, assurez-vous bien que la SCPI est bien agréée par l’AMF (autorités des marchés financiers) pour ne pas avoir de mauvaise surprise. Vous pouvez demander des conseils, des simulations gratuites et vous pouvez même prendre un rendez-vous avec un spécialiste et ce gratuitement avant même d’acquérir des parts en SCPI : 

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    La SCPI Primovie n’est plus à présenter. En effet, elle est la 1ère SCPI du marché à être investie sur les actifs immobiliers socialement utiles tels que le secteur de la santé, les crèches, les résidences séniors, les EHPAD, et le secteur de l'éducation.

    Actuellement, elle est la SCPI qui compte la plus large capitalisation du marché, avant même les SCPI de l'imposante Corum AM. De fait, la capitalisation de Primovie a dépassé la barre des 4 milliards d’euros au 30/09/2021.

    En 2020, elle a fait preuve d’une belle résilience face à la crise du Covid et son taux de distribution sur valeur de marché se situait à 4,50 % contre 4,51% en 2019. En 2021, elle affiche un TDVM en hausse : 4,60%.

    Les caractéristiques de cette SCPI sont :

    • Prix de souscription : 2030 €
    • Un taux de rendement de 4,60% en 2021
    • Taux d’occupation financier : 94,60% (3ème trimestre 2021)
    • Délai de jouissance : 1er jour du 4ème mois suivant celui de la souscription
    • Périodicité de versement des dividendes : trimestrielle

    Nouvelle dans ce classement, la SCPI Kyaneos Pierre est encore toute jeune puisqu'elle a été créée en 2018 par la société de gestion Kyaneos AM. Il s'agit d'une SCPI spécialisée dans le secteur résidentiel, c'est-à-dire une SCPI d'habitation.

    La stratégie d'investissement de Kyaneos Pierre vise uniquement les actifs immobiliers d'habitation situés en région, notamment le Sud de la France. La SCPI va investir surtout dans des biens immobiliers peu coûteux qui demandent à être restaurés à travers des travaux et ordre opération de ce type.

    kyaneos pierre scpi

    En plus de favoriser la réhabilitation du patrimoine français, Kyaneos Pierre fait profiter à ses associés d'un taux de rendement très attractif puisqu'il se situait à 6,10% en 2020. En 2021, il s'établit à 5,94%.

    Au premier trimestre 2021, Kyaneos Pierre partageait dans son bulletin trimestriel la répartition typologique des loyers suivante : 8,4% des loyers proviennent de bureaux et commerces ; 91,6% des loyers proviennent des habitations.

    Les caractéristiques de cette SCPI sont :

    • Prix de souscription :  10 800 €
    • Un taux de rendement de 5,94% en 2021
    • Taux d’occupation financier : 82,6% (3ème trimestre 2021)
    • Délai de jouissance : 1er jour du 6ème mois suivant celui de la souscription
    • Périodicité de versement des dividendes : trimestrielle

    Ainsi, le choix de Kyaneos Pierre d’investir presque exclusivement dans le patrimoine de type résidentiel est un choix gagnant puisqu’elle actuellement parmi les meilleurs taux de distribution du marché avec 6,10%, contre 4,18% pour la moyenne du marché, et ce, avec un TOP pourtant relativement faible (82,6%), preuve de sa solidité.

    Vous l’aurez donc compris, en 2022, les meilleures SCPI sont à même de générer aux investisseurs des revenus et des rendements intéressants.

    Étant donné qu'elles ont pour sous-jacent un actif sécuritaire, l'immobilier, qui constitue une valeur refuge, le placement en SCPI s'annonce comme un investissement phare de l'année 2022.

    De fait, l'année 2022 est marquée par un taux d'inflation en forte hausse : en février 2022, les prix à la consommation ont augmenté de 3,6 % sur un an, après 2,9 % en janvier, selon les données publiées par l’Insee. En cause, la reprise de l'activité post-Covid qui fait gonfler les prix.

    La levée progressive des mesures sanitaire permet à l'activité de reprendre son cours. En conséquence, la demande et la mobilité, n'étant plus contraintes, ont brusquement augmenté. C'est cet excès de la demande par rapport à l'offre qui cause cette augmentation des prix. Heureusement, la SCPI permet de protéger votre épargne contre l'inflation.

    La SCPI est un rempart contre l'inflation parce qu'elle a pour support l'immobilier locatif : il s'agit d'un support indexé sur l'inflation. En effet, les loyers sont obligatoirement indexés sur l’Indice de Référence des Loyers (IRL), indice calculé par l’Insee à partir de l’évolution des prix à la consommation. Basé sur l’inflation, l’IRL suit donc la même courbe.

    Avant de choisir votre SCPI, il vous faut garder à l'esprit qu'une bonne SCPI pour vous ne le sera pas nécessairement pour un autre type d'investisseur.

    Autrement dit, vous ne devriez pas vous contenter de sélectionner une SCPI simplement parce qu'elle affiche un bon taux de rendement, il y a de nombreux autres critères à prendre en compte pour sélectionner la meilleure SCPI adaptée à votre profil investisseur et à vos objectifs. 

    Par exemple, dans le choix de votre SCPI, votre fiscalité vous aidera à définir si vous devriez plutôt vous tourner vers une SCPI française ou européenne.

    De même, certains profils seront plus aptes à investir en SCPI spécialisée lorsque d'autres feront mieux de privilégier les SCPI diversifiées. 

    Bien entendu, votre sensibilité au risque jouera aussi dans votre manière d'investir. Nous recommanderons aux profils prudents de diversifier au maximum leurs placements en investissant leur capital dans plusieurs SCPI, quitte à en choisir des moins performantes que d'autres.

    Pour les épargnants qui ont une appétence du risque, vous pourrez choisir de concentrer votre investissement dans une seule SCPI, à fort rendement, afin de rentabiliser au mieux votre investissement.

    Portail SCPI se tient à votre disposition pour vous conseiller et vous accompagner tout le long de votre investissement. N'hésitez donc pas à contacter nos conseillers.

    Si vous souhaitez simuler votre investissement dans la SCPI Activimmo ou une autre SCPI de votre choix, n'hésitez pas à tester notre simulateur :

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    Antoine Cesari
    Antoine Cesari [email protected]

    Expert patrimonial en activité depuis 2010. Spécialisé en immobilier (SCPI, LMNP, Pinel) et produits financiers (Plan Epargne Retraite, Assurance-Vie). Diplômé du Master Finance de l'Ecole de Management Léonard de Vinci.

    CIF : E009507 Orias : 20009087