Quelles sont les meilleures SCPI investies dans le résidentiel ?

Les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) résidentielles diffèrent des SCPI d’entreprises puisque la composition de leur portefeuille d’actifs respectifs est quasiment exclusivement investie sur l’immobilier d’habitation.

Historiquement, les SCPI investies dans le résidentiel n’ont pas vocation à générer des revenus immédiats et réguliers. Elles offrent souvent des avantages fiscaux intéressants, c’est notamment le cas des SCPI fiscales comme les SCPI Pinel qui permettent une réduction d’impôt. Plus récemment, des SCPI de rendement investies sur le secteur de l’habitation ont vu le jour.

Note : Dans leur majorité, les SCPI de rendement investissent dans l’immobilier d’entreprise (bureaux, locaux commerciaux, entrepôts, et autres types d’immobilier professionnel) et ses locataires sont donc majoritairement des professionnels. 

Il convient, toutefois, de souligner que toutes les SCPI résidentielles ne se valent pas. Afin de mettre toutes les chances de son côté, mieux vaut investir dans les meilleures d’entre elles. Justement, voici les meilleures SCPI investies dans l’immobilier résidentiel à détenir en 2021.

Voici notre classement des meilleures SCPI investies dans le résidentiel en 2021

1- Kyaneos Pierre, la meilleure SCPI résidentielle en termes de rendement

La SCPI Kyaneos Pierre s’est positionnée sur le marché de l’immobilier résidentiel en juillet 2018. C’est la seule SCPI de rendement gérée par la société de gestion Kyaneos AM. Grâce à sa stratégie immobilière, elle a pu atteindre un Taux de Distribution sur Valeur de Marché à 6,81 % en 2019 et supérieur à 6,10% en 2020.

En terme de parc immobilier et de marché immobilier, la SCPI Kyaneos Pierre investit principalement dans des immeubles en cours de rénovation. Au premier trimestre 2021, elle a d’ailleurs acquis 31 nouveaux immeubles.

Kyaneos Pierre reste l’une des SCPI les plus performantes du marché. Depuis près de 2 ans, elle distribue un dividende stable à 16€ par part. Le TDVM est donc de 6,04 % précisément en 2020. Son Taux d’Occupation Financier à 82,60 % au 31 mars 2021 s’explique par sa stratégie d’investissement. En effet, la SCPI achète des biens dans lesquels elle réalise des travaux d’amélioration énergétique avant de mettre en location les biens en question.

Concernant la capitalisation de la SCPI Kyaneos Pierre, elle ressort à 78,7 millions d’euros au 31 mars 2021. Elle dispose d’un patrimoine immobilier locatif composé majoritairement de logements (91,6 %), et accessoirement de bureaux/commerces (8,4 %). Bon à savoir, Kyaneos Pierre s’intéresse uniquement aux actifs immobiliers situés dans les régions.

Kyaneos Pierre est une SCPI à capital variable. De ce fait, la souscription de parts sociales peut se faire à tout moment. Le prix d’adhésion est fixé à 1 060 €. Le minimum de souscription est de 10 600 € pour les nouveaux associés car un minimum de 10 parts est imposé.

2- Novapierre Résidentiel, l’une des plus anciennes SCPI investies dans le résidentiel

Novapierre Résidentiel est une des SCPI résidentielles historiques du marché. Elle existe depuis 1996. Au début son nom était « Pierre 48 ». Initialement, Novapierre Résidentiel investissait dans des logements soumis à la Loi de 1948. Afin de s’adapter aux nouveaux besoins du marché de l’immobilier résidentiel, sa politique d’investissement a été modernisée.

Gérée par le groupe Paref Gestion, la SCPI Pierre 48 a été rebaptisée « Novapierre Résidentiel » en 2019. La distribution de revenus locatifs immédiats ne fait pas partie des objectifs prioritaires de cette SCPI résidentielle. Il s’agit d’une SCPI de capitalisation. Cependant, son TDVM s’est établi à 2,07% en 2020.

Etant une SCPI de plus-values, elle mise sur la valorisation du patrimoine dans une optique d’augmentations successives du prix des parts. Les parts de la SCPI Novapierre Résidentiel ont fait l’objet d’une revalorisations proche de 5 % au cours de cet exercice (4,60%).

La majorité des actifs immobiliers constituant le patrimoine de la SCPI Novapierre Résidentiel sont situés à Paris (77,5 %). Les logements situés en Île-de-France représentent 20,4 % de son portefeuille, contre seulement 2,1 % pour les actifs situés dans les régions.

La SCPI Novapierre Résidentiel est toujours ouverte à la commercialisation. La valeur d’une part est fixée à 1 467 €. Pour finaliser une première souscription, tout nouvel associé devra obligatoirement acheter 5 parts (7335 €). Ces parts de SCPI peuvent être logées au sein d’un contrat d’assurance-vie ou détenues en direct. L’objectif de la SCPI est une performance globale annuelle de 6%.

3- Primofamily, une jeune SCPI résidentielle très prometteuse

Créée en 2017 par Primonial REIM, Primofamily est une des SCPI spécialisées les plus prometteuses du marché. Malgré son jeune âge, elle offre déjà une capitalisation 141,7 Millions d’euros au 31 mars 2021. Sur la même période, elle affiche un TOF à 90,60 %. En ce qui concerne son TDVM, il s’établit à 3,50 % pour l’exercice de 2020.

La SCPI Primofamily se démarque des autres SCPI résidentielles par sa stratégie immobilière. Elle est généralement axée sur la diversification géographique et typologique de son portefeuille d’actifs. Les bâtiments à usage d’habitation y occupent une part majoritaire (65,6 %). La SCPI Primofamily détient cependant également d’autres classes d’actifs immobiliers : des commerces (9,3 %) et des hôtels (15,2 %).

Les actifs détenus et exploités par la SCPI Primofamily sont répartis de manière stratégique entre l’Ile-de-France (43,3 %), Paris (24,8 %) et les régions (24,3 %). Afin de garantir de meilleures performances locatives, Primofamily se positionne sur des marchés immobiliers étrangers en ciblant en particulier les actifs situés en Belgique, en Espagne et en Italie.

Il est possible de devenir associé de la SCPI Primofamily à partir de 1 970 €. Le prix unitaire d’une part sociale étant fixé à 197 €. Primofamily est éligible à tous les modes d’investissement envisageables (au comptant, à crédit, en démembrement, en assurance-vie).

4- Patrimmo Croissance, la seule SCPI essentiellement investie en nue-propriété de lots résidentiels

Lancée en 2014, la SCPI Patrimmo Croissance permet d’accéder facilement au marché de l’immobilier résidentiel à Paris, en Île-de-France et dans les régions. En contrepartie d’une absence de versement de dividendes, les associés de Patrimmo Croissance encaissent des plus-values. Elles proviennent de la cession d’actifs constituant son patrimoine ou de la récupération de la pleine propriété sur des biens détenus en nue-propriété.

L’ensemble du patrimoine de la SCPI Patrimmo Croissance est géré par l’équipe de la Société de Gestion Primonial REIM. C’est aussi elle qui élabore sa stratégie d’investissement. Elle vise à investir en nue-propriété sur des lots résidentiels. Patrimmo Croissance sélectionne rigoureusement des programmes situés dans des communes et métropoles régionales bénéficiant d’une forte demande de logements.

L’usufruit des logements étant détenu par des bailleurs sociaux. Ils s’engagent à assurer la gestion locative de l’ensemble des biens dans le cadre d’un démembrement conclu avec la SCPI Patrimmo Croissance. Il s’agit de l’une des rares SCPI de plus-values affichant un TOF à 100 % au cours de l’exercice de 2020.
La SCPI Patrimmo Croissance est accessible à partir de 6593,2 €.

Le prix d’une part étant fixé à 659,32 €. Elle peut faire l’objet d’une souscription via un contrat d’assurance-vie. En optant pour cette méthode d’investissement, l’épargnant bénéficie d’une fiscalité avantageuse sur les revenus générés par son placement. L’achat de parts à crédit constitue également une solution envisageable.