Pour investir dans de bonnes conditions cette année, sélectionner les SCPI les mieux placées pour prospérer en 2024 s’avère plus que jamais indispensable. Afin d’éviter celles en difficulté et de privilégier les plus performantes, voici les profils à retenir.
Les SCPI qui continuent à engranger de la collecte
Les difficultés rencontrées par certains véhicules soulignent l’importance de privilégier les SCPI qui parviennent à collecter des fonds pour investir. Explications.
Pourquoi s’intéresser à la collecte des SCPI
En 2023, les marchés de l’immobilier tertiaire ont enregistré, à des degrés divers, un recul des prix. Cette tendance, portée notamment par la hausse des taux d’intérêt, a contribué à la baisse du prix de souscription de plusieurs SCPI, dévalorisant ainsi le capital investi par les épargnants.
En parallèle, ce contexte plus difficile a entraîné un assèchement de la collecte : les épargnants ont diminué leurs investissements en SCPI, en particulier suite aux premières annonces de baisses de prix de part à l’été 2023. Or, lorsque les taux d’emprunt sont élevés, il est préférable de disposer de fonds propres pour continuer à investir et à développer le patrimoine immobilier. D’autant que la période s’avère plutôt favorable aux acheteurs, qui peuvent profiter du recul des valorisations immobilières pour cibler de meilleurs rendements locatifs.
Ainsi, les différences se creusent entre les SCPI. D’un côté, les mieux positionnées continuent à capter l’épargne des investisseurs et profitent de ces conditions de marché. De l’autre, les plus en difficulté voient leur collecte diminuer, à tel point que les demandes de rachat peuvent excéder les nouvelles souscriptions, ce qui pose ensuite des problèmes pour les associés qui cherchent à revendre leurs parts. D’où l’importance, pour les épargnants, de cibler en priorité des SCPI qui maintiennent un bon niveau de collecte.
Pour en savoir plus sur cet investissement immobilier, vous pouvez télécharger gratuitement notre guide SCPI.
Découvrez le guide SCPI
Tout comprendre avant votre premier investissement en SCPI. Tous nos conseils sont réunis dans un ebook gratuit !
Quelles sont les SCPI qui collectent le plus ?
Par définition, il est difficile de prédire quelles seront les SCPI qui auront le plus de succès en termes de collecte en 2024. Cependant, on peut noter que celles qui parviennent à garder le cap jusqu’à présent affichent quelques caractéristiques communes. En particulier, elles maintiennent des rendements plus élevés que la moyenne, ce qui contribue à les rendre attrayantes aux yeux des investisseurs, et n’ont pas procédé à une baisse de leur prix de part en 2023.
Sur la base des dernières statistiques disponibles, voici les 12 SCPI qui ont recueilli le plus de versements (nets des rachats de parts) au 3ème trimestre 2023 :
- Pierval Santé (SCPI européenne dédiée à l’immobilier de santé) ;
- CORUM Eurion (SCPI européenne de bureau) ;
- Epargne Pierre (SCPI française diversifiée) ;
- ActivImmo (SCPI de logistique) ;
- CORUM Origin (SCPI européenne diversifiée) ;
- Iroko ZEN (SCPI européenne diversifiée sans frais d’entrée) ;
- Vendôme Régions (SCPI française diversifiée) ;
- CORUM XL (SCPI européenne de bureau) ;
- Remake Live (SCPI européenne diversifiée sans frais d’entrée) ;
- Cristal Rente (SCPI française de commerce) ;
- Sofidy Europe Invest (SCPI européenne diversifiée) ;
- Coeur de Régions (SCPI française diversifiée).
Combien peut vous rapporter un placement dans une SCPI performante en 2024 ? Découvrez de premiers éléments de réponse à l’aide de notre simulateur SCPI.
Simulez votre investissement SCPI
Combien peut vous rapporter votre investissement SCPI ?
Découvrez-le en quelques clics !
Les jeunes SCPI prometteuses
Zoom sur les sociétés civiles de placement immobilier récentes et bien positionnées pour servir des performances supérieures à la moyenne en 2024.
Une période opportune pour les jeunes SCPI
Les SCPI qui ont vu le jour récemment profitent d’un moment opportun pour constituer leur patrimoine. En effet, elles profitent pleinement de la tendance à la baisse des prix pour investir leur collecte. De plus, elles sont par définition peu affectées par la hausse des demandes de rachats de parts, puisque l’investissement en pierre papier s’envisage nécessairement sur un horizon de long terme (8 à 10 ans minimum recommandés).
Enfin, elles bénéficient d’un timing intéressant eu égard aux évolutions des marchés immobiliers sur longue période. Par exemple, elles n’ont pas eu à investir alors que les prix étaient particulièrement élevés pendant la décennie 2010, sous l’effet notamment des taux d’intérêt très bas, voire négatifs, qui ont dopé le financement à crédit et les prix de l’immobilier. Ainsi, leur patrimoine est moins exposé au recul des valorisations observé depuis la remontée des taux.
Les jeunes SCPI à retenir
Parmi cette catégorie de SCPI, certaines se distinguent par des taux de distribution largement supérieurs à la moyenne. A titre d’exemple, les SCPI Iroko ZEN et Remake Live visent toutes les deux un rendement de l’ordre de 7 % ou plus pour 2023.
Une autre jeune SCPI, Epsilon 360°, table quant à elle sur un rendement de 6,25 % en 2023 et de 6,50 % en 2024. De plus, elle affiche un potentiel de revalorisation du prix de part à terme : celui-ci est décoté d’environ 8 % par rapport à la valeur de reconstitution et la réglementation prévoit une obligation de revalorisation lorsque cet écart excède 10 %.
Une poignée de jeunes SCPI européennes devraient également attirer l’attention en 2024. On peut citer parmi elles LOG IN, spécialisée dans la logistique et la réindustrialisation européenne, ainsi que Cœur d’Europe, Epargne Pierre Europe et Transitions Europe.
Enfin, on peut noter l’arrivée de la nouvelle SCPI Comète, dédiée à un positionnement diversifié à l’échelle européenne et mondiale. Pilotée par la même société de gestion qu’ActivImmo (Alderan), elle cible un rendement annuel de 6 % et un TRI 10 ans de 6,5 %.
Pour mener à bien votre prochain investissement, n’hésitez pas à faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine professionnel.
Prendre rendez-vous avec un expert SCPI
Audit patrimonial et accompagnement pas à pas avec un conseiller avec +10 ans d’expérience
Les SCPI en pointe sur une thématique porteuse
Un autre critère de sélection des SCPI à privilégier en 2024 tient à leur spécialisation. En effet, si certaines cherchent à constituer un patrimoine diversifié ou se consacrent à un domaine plutôt classique comme les bureaux, d’autres ciblent des marchés très spécifiques. Et certains d’entre eux se montrent plutôt porteurs.
En termes d’exemples, on peut ainsi citer la SCPI Kyaneos Pierre. Elle a la particularité de cibler l’immobilier résidentiel, ce qui est plutôt rare pour une SCPI de rendement. Surtout, elle capitalise sur l’acquisition de biens à rénover. Cela lui permet de profiter de la dévalorisation du prix de ces biens, tiré vers le bas par les exigences grandissantes en matière de performance énergétique, et d’un potentiel de plus-value conséquent post-rénovation.
Dans un autre domaine, Atream Hôtels se spécialise dans l’immobilier d’hôtellerie et de tourisme à l’échelle européenne. Elle bénéficie à ce titre du regain de forme du secteur touristique, qui renoue avec des niveaux d’activité en ligne ou meilleurs que ceux observés avant l’émergence du Covid-19.
Le secteur de la logistique européenne sera également à retenir en 2024. Après une phase de baisse marquée des valorisations, les prix tendent à se stabiliser désormais. Surtout, la perspective de long terme de ce secteur reste très bien orientée, pour contribuer au fonctionnement de l’économie européenne et à la poursuite du développement du e-commerce. Dans ce registre, la jeune SCPI spécialisée LOG IN, investie intégralement à l’étranger, peut être citée.
Pour conclure, l’immobilier de santé conserve une bonne perspective de long terme. La dynamique des besoins et des dépenses de santé, en France et en Europe, reste en effet porteuse. Pour en tirer parti, la meilleure SCPI de santé du marché, Pierval Santé, reste le véhicule à privilégier.
Les articles similaires
SCPI avec un rendement de 6 % : lesquelles choisir ?
Une SCPI à 6 % de rendement ou plus représente à la fois une performance significativement supérieure à la moyenne du ma
Sofidy Europe Invest achète un hôtel 3 étoiles en Espagne
Sofidy Europe Invest renforce sa diversification sectorielle avec l’achat d’un hôtel 3 étoiles sur la Costa Dorada. Un a
Acquisition d’un portefeuille de commerces de bricolage en Italie pour Transitions Europe
Transitions Europe poursuit son expansion avec l’acquisition d’un portefeuille de commerces de bricolage Leroy Merlin, r
Investissement à Dijon pour la SCPI Coeur de Ville
La SCPI Coeur de Ville réalise une nouvelle acquisition en centre-ville de Dijon avec une boutique située sur un axe com
