Pourquoi investir dans une SCPI allemande ?

Le marché de la pierre papier séduit de plus en plus d’épargnants. Fort de ce succès, nombreuses sont les SCPI qui choisissent désormais de s’exporter et de constituer leur patrimoine immobilier à l’échelle européenne et notamment en Allemagne. En quoi les SCPI allemandes constituent-elles une solution de placement attrayante pour les investisseurs ?

Qu’est-ce qu’une SCPI allemande ?

Si le placement en société civile de placement immobilier de manière générale attire de nombreux Français, les SCPI allemandes ne sont pas en reste par rapport aux autres catégories.

SCPI Allemagne : définition

Avant 2012, les SCPI n’investissaient pas en dehors des frontières françaises. Depuis cette année-là, de plus en plus de sociétés civiles de placement immobilier ont décidé d’acquérir des immeubles en Europe. Certaines ont fait le choix de miser particulièrement sur l’Allemagne.

Les SCPI allemandes sont des SCPI possédant tout ou partie de leur patrimoine en Allemagne. Il s’agit en d’autres termes de SCPI européennes qui sont spécialisées dans la location d’immobilier d’entreprise Outre-Rhin.

Elles peuvent investir dans plusieurs types d’actifs tels que des bureaux, des commerces, des retail parks ou encore dans le secteur de la santé. Ces actifs sont ensuite loués à des professionnels.

Pour en savoir plus sur le fonctionnement des SCPI de manière générale, n’hésitez pas à consulter notre guide dédié !

Découvrez le guide SCPI

Tout comprendre avant votre premier investissement en SCPI. Tous nos conseils sont réunis dans un ebook gratuit !

Votre adresse E-mail Votre numéro de téléphone

Vous acceptez qu'un expert SCPI vous contacte.

Pourquoi les SCPI investissent en Allemagne ?

L’Allemagne est la première économie européenne et la quatrième à l’échelle mondiale. Il y a plus de 80 millions d’habitants, ce qui en fait le pays le plus peuplé de l’Union Européenne. L’économie allemande se distingue par une forte consommation, des exportations vitales ainsi qu’un faible taux de chômage.

Notre voisin Outre-Rhin attire particulièrement les SCPI car c’est un pays où le marché de l’immobilier professionnel est florissant. L’Allemagne possède en effet un patrimoine de qualité et les locataires sont généralement des leaders nationaux ou internationaux.

Le pays est donc idéal pour les SCPI souhaitant dénicher les meilleures opportunités de l’immobilier locatif au-delà des frontières françaises.

Quels sont les avantages des SCPI allemandes ?

Les avantages des sociétés civiles de placement immobilier spécialisées en Allemagne sont nombreux pour leurs associés, à commencer par la fiscalité avantageuse.

La fiscalité attractive des SCPI allemandes

Dans le cadre des SCPI françaises, les revenus locatifs perçus par les investisseurs sont soumis au barème de l’impôt sur le revenu à hauteur de la tranche marginale d’imposition (TMI) ainsi qu’aux prélèvements sociaux au taux de 17,2 %.

En ce qui concerne les SCPI allemandes, la fiscalité est plus intéressante pour les épargnants. Tout d’abord, les prélèvements sociaux de 17,2 % ne s’appliquent pas, au même titre que les SCPI européennes de manière générale. L’imposition, déterminée dans la convention fiscale franco-allemande, est également plus avantageuse. La méthode qui s’applique est celle du crédit d’impôt, équivalent à l’impôt français. Vos revenus locatifs échappent donc à la double imposition.

Une imposition plus faible permet d’améliorer la rentabilité nette de votre placement. Pour avoir une première idée du rendement qu’un investissement dans la pierre papier pourrait vous rapporter, profitez de notre simulateur gratuit et sans engagement.

Simulez votre investissement SCPI

Combien peut vous rapporter votre investissement SCPI ?
Découvrez-le en quelques clics !

Commencer ma simulation

Diversifier son patrimoine grâce aux SCPI Allemagne

Détenir des parts de SCPI allemande vous permet de diversifier votre patrimoine en dehors de la France mais pas seulement. Il existe aussi une véritable diversification au sein de l’Allemagne, l’activité économique et sociale du pays n’étant pas centralisée dans la capitale comme elle peut l’être en France. Celle-ci est effectivement répartie sur plusieurs grandes villes telles que Berlin, Francfort, Hambourg, Munich, Stuttgart, Düsseldorf ou encore Cologne.

Par ailleurs, certains véhicules d’investissement allemands sont des SCPI dites diversifiées, c’est-à-dire qu’elles investissent dans différentes typologies d’actifs : commerces, bureaux, cliniques, EHPAD, hôtels… Ainsi, vous pouvez investir votre épargne dans de multiples marchés immobiliers Outre-Rhin.

Autres avantages des SCPI Allemagne

Il existe d’autres raisons qui poussent les épargnants à placer leur argent dans les SCPI Allemagne :

• Elles offrent la possibilité d’investir dans un pays dont l’économie est robuste et dynamique, difficilement accessible en investissement direct pour un particulier. En effet, acheter un appartement en Allemagne n’est pas une chose aisée pour un particulier français, que ce soit au niveau de la gestion mais également du prix, beaucoup plus élevé que l’investissement immobilier en pierre papier.
• Le patrimoine locatif étant de qualité en Allemagne, les SCPI allemandes peuvent être amenées à revaloriser leur prix de part. Cette opération est bénéfique pour vous car cela signifie que votre placement prend de la valeur.
• Par le dynamisme économique du pays et son faible taux de chômage, le risque de vacance locative est assez faible et par conséquent le taux d’occupation des SCPI Allemagne est généralement très élevé.

Pour investir dans une SCPI allemande ou autre, nous vous recommandons de vous faire accompagner par un professionnel. Bénéficiez sans plus attendre du suivi de nos conseillers experts en gestion de patrimoine.

Prendre rendez-vous avec un expert SCPI

Audit patrimonial et accompagnement pas à pas avec un conseiller avec +10 ans d’expérience

Je réserve mon rendez-vous

Les meilleures SCPI allemandes

Voici les meilleures SCPI qui investissent majoritairement en Allemagne, ouvertes à la souscription à tout moment dès quelques centaines d’euros.

Novapierre Allemagne 2

Créée en 2019 par Paref Gestion, Novapierre Allemagne 2 est une SCPI de commerce. Sa stratégie porte sur les commerces de proximité, c’est-à-dire commerces alimentaires, magasins de bricolage et drugstores, entre autres.

Elle se concentre principalement sur le marché immobilier allemand mais possède également quelques actifs aux Pays-Bas. La SCPI a distribué un bon taux de distribution de 4,50 % en 2022. Son taux d’occupation financier (TOF) est également très bon : 98,9 % au 31 décembre 2022. Pour y souscrire, il est nécessaire d’acquérir un minimum de 10 parts au prix unitaire de 260 €.

Eurovalys

Eurovalys est une SCPI de bureaux 100 % investie en Allemagne gérée par Advenis REIM. Labellisée ISR depuis le premier trimestre 2022, la SCPI a délivré un rendement de 4,37 % pour la même année. La capitalisation d’Eurovalys, représentant sa taille, s’élève à 955 millions d’euros. Son taux d’occupation financier, quant à lui, est de 94,53 %.

Le prix de part de la SCPI a augmenté 2 fois au cours des 5 dernières années, passant ainsi de 1 000 € en 2018 à 1 030 € depuis 2021. L’achat d’une seule et unique part est requis pour devenir associé d’Eurovalys.

GMA Essentialis

GMA Essentialis est une société civile de placement immobilier spécialisée dans le secteur de la distribution alimentaire. Il s’agit d’une SCPI récente, qui a été créée fin 2021 et ouverte à la souscription dès le début d’année 2022. Elle est d’ailleurs pilotée par un nouvel acteur sur le marché : Greenman Arth.

Grâce à ses actifs répartis en Allemagne et en France, la jeune SCPI de commerce a présenté un taux de distribution de 5,52 % en 2022. Son taux d’occupation financier est lui aussi excellent, s’élevant à 99,23 %. Le minimum de souscription de GMA Essentialis est porté à 1 000 €, représentant l’acquisition de 5 parts à 200 €. Notons que la SCPI est éligible aux versements programmés.