Zoom sur les SCPI favorites des Français

Les Français n’ont jamais autant investi en SCPI, avec 10,2 milliards d’euros placés en 2022. Mais quelles sont leurs SCPI préférées ?

Les SCPI de bureaux en tête du classement

Les SCPI de bureaux arrivent en première position dans ce classement par secteur. Ce n’est pas une surprise car l’immobilier de bureaux représente la classe d’actifs historique des sociétés civiles de placement immobilier. D’ailleurs, le bureau est assez emblématique dans le cadre de l’immobilier d’entreprise en général.

Si les SCPI se diversifient de plus en plus ces dernières années dans plusieurs secteurs comme la logistique, les loisirs et la santé, les actifs de bureaux restent en moyenne la cible préférée des SCPI de rendement.

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Les SCPI de bureaux restent encore aujourd’hui la catégorie de SCPI la plus représentée. En 2022, leur collecte est beaucoup plus importante que celle des autres secteurs, s’élevant à 41 % de la collecte totale de 10,2 milliards d’euros d’après l’ASPIM, soit environ 4,18 milliards d’euros.

Contrairement à ce que l’on pourrait penser, l’immobilier de bureaux est très varié, que ce soit en termes de types d’immeubles ou géographiquement. Certaines sociétés de gestion font en effet le choix d’acquérir des bureaux en Europe, ce qui permet aux souscripteurs de bénéficier de la fiscalité favorable des SCPI européennes.

Confronté aux craintes que certains pouvaient avoir concernant le domaine des bureaux face à la crise du Covid-19 et le télétravail, le secteur a su montrer toute sa résilience. La demande en bureaux ne baisse pas, nous assistons simplement à une évolution du secteur. Les SCPI s’adaptent à ces changements, notamment en répondant par un tri plus rigoureux des actifs. Elles ont aussi la possibilité d’effectuer des arbitrages afin de se séparer des bureaux plus anciens pour en acquérir de plus adaptés aux besoins actuels des entreprises (en termes de superficie ou au niveau géographique par exemple).

Le taux de distribution moyen du secteur en 2022 s’élève à 4,20 %. Il s’agit d’un taux plus bas que le rendement moyen observé en 2022 (4,53 % selon l’ASPIM). Heureusement, il existe des SCPI de bureaux avec un rendement très supérieur à cette moyenne.

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Les SCPI diversifiées en deuxième position

Si de nombreuses SCPI concentrent leur stratégie d’investissement sur une typologie d’actifs, d’autres choisissent de diversifier leur parc immobilier.

Les SCPI diversifiées investissent dans différents types d’actifs immobiliers : bureaux, commerces, santé, éducation, logistique, hôtellerie, tourisme, résidentiel… Elles répartissent les fonds collectés de manière plus ou moins équilibrée entre les différents secteurs.

Il s’agit du type de SCPI idéal pour un épargnant qui souhaite détenir le patrimoine immobilier le plus varié possible en déboursant peu. En souscrivant à une unique SCPI, vous avez accès à 3 types d’actifs minimum.

La diversification permet aux investisseurs de davantage mutualiser les risques. Par exemple, si un secteur est touché par une crise, les autres types d’actifs détenus par la SCPI ne seront pas nécessairement impactés de la même manière.

Les SCPI diversifiées représentent 29 % de la collecte annuelle de 2022, soit près de 2,96 milliards d’euros. En termes de taux de distribution, les SCPI diversifiées sont le mieux classées pour l’année 2022 avec une moyenne de 5,63 %. Leur rendement moyen est notamment tiré vers le haut par des nouveaux acteurs comme Iroko Zen (7,04 %), diversifiée tant sur le plan typologique que géographique.

Les SCPI diversifiées les plus populaires

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Les SPCI de santé/éducation complètent le podium

Les SCPI de santé/éducation représentent une catégorie qui a pris son envol dans les années 2010. Le secteur de la santé connaît un développement important du fait de la hausse des besoins en soins médicaux liés notamment au vieillissement de la population et à l’allongement de la durée de vie. Quant au secteur de l’éducation, il est en constante évolution depuis des années et suscite de plus en plus l’intérêt des investisseurs.

Ce type de SCPI investit dans des secteurs qui jouent des rôles importants au sein de la société. Les actifs composant leur parc immobilier vont des cliniques aux écoles, en passant par les EHPAD, les laboratoires de recherche, les résidences séniors, les entrepôts pharmaceutiques, les crèches ou encore les centres de formation.

Étant donné que ces types d’actifs immobiliers sont très recherchés (nombre insuffisant de places dans les crèches ou dans les résidences séniors par exemple), le taux d’occupation des SCPI de santé/éducation est généralement très élevé, en particulier dans le secteur de la santé.

Le duo santé et éducation est venu grignoter l’hégémonie des SCPI de bureaux. Elles sont de plus en plus populaires, au point de représenter 17 % de la collecte annuelle en 2022, soit quasiment 1,75 milliards d’euros.

D’autre part, elles sont très performantes. Sur l’année 2022, leur rendement moyen s’élève à 4,78 %, ce qui dépasse la moyenne de 4,53 %.

Les SCPI de santé/éducation les plus populaires

Bilan de la collecte 2022 des SCPI

Graphique issu du communiqué de presse de l’ASPIM

Sur l’année 2022, la collecte des sociétés civiles de placement immobilier en 2022 (10,2 milliards d’euros) est répartie de manière hétérogène entre les différents secteurs. Ce graphique fait apparaître l’importante collecte des SCPI de bureaux, suivies par les SCPI diversifiées puis celles à prépondérance santé et éducation.

Dans le cadre de l’investissement en SCPI, le capital et les rendements ne sont pas garantis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.